W ulu możliwości. Pierwsza praca, oszczędności i inwestycje.

Ula ostatecznie zdecydowała się na zatrudnienie na podstawie umowy o pracę dzięki czemu uzyskuje miesięczne wynagrodzenie netto w wysokości 3.926,19 zł. Ula mieszka z rodzicami, dlatego jej koszty utrzymania są relatywnie niskie. Wydaje ok. 1000 zł miesięcznie na drobne przyjemności, wyjście do kina czy zajęcia tańca.

Ula zastanawia się, co zrobić z pozostałymi pieniędzmi. Pierwszą pensję trzyma na rachunku bieżącym, który nie jest oprocentowany. Ceny wszędzie rosną i wie, że jeśli nic z nimi nie zrobi to już wkrótce jej pieniądze stracą na wartości i będzie mogła kupić za nie mniej rzeczy. Ponadto dział kadr, odpowiadający za rozliczanie wynagrodzenia pracowników, zapytał Ulę czy chce przystąpić do Pracowniczych Planów Kapitałowych (PPK). W sytuacji skorzystania ze wspomnianego benefitu Ula oraz pracodawca będą wpłacali na jej konto w PPK po 2% wartości miesięcznego wynagrodzenia brutto.

Ula, jako do swoich przyjaciół, zwróciła się do Was z prośbą o doradzenie jej:

1. Czy powinna przystąpić do PPK? Jakie wady i zalety ma skorzystanie z niego? 

Weźcie pod uwagę wysokość składki i dopłaty państwa. Skorzystajcie z oficjalnego portalu mojeppk.pl, żeby ustalić ile może dodatkowo zaoszczędzić na emeryturę przystępując do programu.

1. Jakie inne możliwości oszczędzania i inwestowania ma Ula?

Zaproponujcie Uli trzy możliwe formy oszczędzania lub inwestycji, podajcie wady i zalety każdej z nich. Czy ze wszystkich jest tak samo łatwo skorzystać?

Ula cechuje się awersją do ryzyka. Jaką formę oszczędzania/inwestowania na jej miejscu byście wybrali? A może warto połączyć kilka?